Separar as finanças da empresa e do empresário e registrar todas as movimentações de dinheiro do negócio é essencial, mas não é tudo. O famoso Fluxo de Caixa engloba tanto a análise do total de recursos da empresa, e sua projeção no tempo, quanto a análise das categorias de gastos executados pela empresa. Mas, como começar a fazer este tipo de controle, na prática?
- Comece pela revisão de todas as contas bancárias e meios de pagamento que sua empresa utiliza: Contas PJ, contas PF (evitar), máquinas de cartão, etc.
- Estabeleça uma ferramenta de controle diário de todas as movimentações;
- Categorize todos os lançamentos (Receitas operacionais e não-operacionais, despesas fixas, custos diretos, investimentos, despesas não-operacionais, financeiras e retirada dos sócios, etc);
- Crie uma rotina de analisar os dados extraídos deste controle, no mínimo mensalmente (Receita Líquida, margem de lucro, totais de despesas operacionais, ponto de equilíbrio, análises verticais e horizontais, e outros indicadores), e compare com períodos anteriores;
- Faça projeções de curto, médio e longo prazo de para onde suas finanças estão indo, para dar suporte ao planejamento e gestão do seu negócio.
Seguindo estes passos, sua empresa contará com uma poderosa ferramenta de gestão financeira, e você pode começar tudo isso com ferramentas gratuitas, como a planilha que disponibilizamos a nossos clientes, ou optar por partir para um sistema de controle específico da área do seu negócio (ERP). Ainda não acompanha o fluxo de caixa da sua empresa? Chame um de nossos consultores para uma conversa agora através dos links de contato!